Je suis bien d'accord, pour acheter un smartphone mieux vaut le faire en une seule fois après avoir économisé. :smileywink: Reste que tout le monde ne peut pas se le permettre, du coup j'ai penser à ça pour eux.
Pour l'exemple du smartphone à 600€, 50€/mois sur 12 mois "ça peut paraître plus logique" mais en réalité pas tellement. Un paiement échelonné avec un montant toujours constant, c'est le concept même du crédit... or là ça n'en est pas vraiment un.
Le but est de faciliter l'accession à un smartphone mais que SOSH puisse récupérer rapidement un certain pourcentage du prix de celui-ci (en 2 mois 33%, en 6 mois 67% et à la fin des 12 mois 100%). Si tu n'as pas compris le concept du paiement en tiers progressif c'est normal, tu as séparer la ligne 12 mois et la ligne tiers progressif alors qu'en fait c'est un seul et même système. La ligne du bas ne fesant qu'illustrer celle du dessus.
C'est pas idiot. :smileyhappy: Mais au final ça ne change pas grand chose.
Avec mon échelonnement :
M1 : 100€ + M2 : 100€ + M3 : 50€ (soit 250€ en 3 mois) + M4 : 50€ + M5 : 50€ + M6 : 50€ (soit 400€ en 6 mois) + M7 : 33€ + M8 : 33€ + M9 : 33€ (soit 500€ en 9 mois) + M10 : 33€ + M11 : 33€ + M12 : 33€ (et on arrive aux 600€).
Avec ton échelonnement :
M1 : 80€ + M2 : 80€ + M3 : 80€ (soit 240€ en 3 mois) + M4 : 60€ + M5 : 60€ + M6 : 60€ (soit 420€ en 6 mois) + M7 : 40€ + M8 : 40€ + M9 : 40€ (soit 540€ en 9 mois) + M10 : 20€ + M11 : 20€ + M12 : 20€ (et on arrive aux 600€).
Avec ma solution on a moins de tarifs différents... avec la tienne SOSH récupère un peu plus vite de l'argent (passé le 4° mois).